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违规将资金变动境外京东被罚三万万

日期:2019-12-02 13:06 来源: 京东

  

违规将资金变动境外京东被罚三万万

违规将资金变动境外京东被罚三万万

  年初一次受罚,年末再次被罚,京东旗下的网银在线究竟是何方神圣?屡次三番违法,是不想做正经生意了? 《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发〔2015〕7号文印发)第八条已经规定,跨境外汇支付业务应当具有真实合法的货物贸易、服务贸易交易背景。支付机构不得为以下交易活动提供跨境外汇支付服务: 2012年京东收购网银在线,布局支付业务。被京东收购后,网银在线的主要产品就变成了京东钱包,因此有时公司对外也宣称京东支付。 当时披露的罚单显示,网银在线因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,被央行给予警告,没收违法所得87.48万元,罚款90.48万元,罚没总额177.96万元。其中一名相关责任人还被处罚款5万元。 近日,京东旗下的第三方支付公司网银在线被国家外汇管理局开出近3000万元罚单,原因是“违规将境内外汇转移到境外”。 根据艾瑞咨询发布的2019Q1第三方移动支付数据显示,支付宝的市场份额达到了53.8%,财付通的市场份额为39.9%,而网银在线%的市场份额,比支付宝、财付通的零头还要少。 从此,网银在线变成了跨境支付工具。这也为其在外汇业务上栽跟头埋下了祸患。 不具有市场普遍认可对价的商品交易,以及定价机制不清晰、存在风险隐患的无形商品交易; 想想前两天东哥说要帮员工养孩子的承诺,这一个亿可以满足不少孩子0~22岁的学习生活费了。 京东对于第三方支付业务一直野心勃勃,奈何无论如何努力,市场份额占比连对手零头都比不上。难道,这就是京东为违规转移外汇提供通道的理由? 此次处罚网银在线主要依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条,其具体内容为:有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 这不是网银在线第一次出事。今年以来,这已经是网银在线第二次接受处罚,上一次刚好是在2月。 2014年京东在纳斯达克上市时,刘强东就曾表示,他在京东业务上犯过的一个错误就是没有早点做支付。 金角财经(F-Jinjiao)查询发现,网银在线法定代表人为张雱,注册资本为10亿元,其唯一100%持股的股东是网银在线(北京)商务服务有限公司,这家公司则是京东数字科技控股有限公司的全资子公司。 京东这些年,尽管在自营电商领域吃穿不愁,但在支付领域,悄无声息。支付宝和微信线下、线上的大战,京东也没有大规模、大声势地参与过。 第十四条内容为:经常项目外汇支出,应当按照国务院外汇管理部门关于付汇与购汇的管理规定,凭有效单证以自有外汇支付或者向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇支付。 一句话来说,上面提到的这些要求,网银在线本应积极旅履行,但其在实际操作过程中,既没有对“交易单证的真实性”也没有对“其与外汇收支的一致性进行合理审查”。 换言之,京东旗下的网银在线,被当作了外汇转移的通道和工具,主要涉嫌为境外博彩提供支付通道。 而且,再想要市场份额,守法合规都是必须的。京东或许要好好考虑下,违法赚钱,能赚多久。 然而,头痛医头、脚痛医脚或许并不能解决京东旗下这家第三方支付公司的病痛。毕竟,网银在线主要是为京东的业务提供服务。 国家外汇管理局北京外汇管理部披露的罚单(京汇罚〔2019〕89号)显示,网银在线(北京)科技有限公司(网银在线)因违反规定将境内外汇转移境外,在2019年11月20日被处以29432687.16元人民币罚款。 此次出事后,网银在线相关工作人对外称:由于2017年网银在线因部分商户准入环节出现疏失,造成个别外部不法商户利用相关交易通道进行违规交易。该业务内部排查发现问题后已全部关停,商户全部清退。 在违法行为类型一栏,罚单显示为:《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十四条、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》(汇发〔2015〕7号文印发)第八条。 而罚单中“违法行为类型”一栏载明的《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条内容为:经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定,对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。 现在,网银在线成了京东追赶途中的助力车。但比起微信、支付宝已经成为全社会通用的支付工具,网银在线更多的只是为京东自己的集团系统服务。譬如京东支付(网银在线)打通“支付+理财”和“支付+信贷”,依托京东白条和京东小金库两款产品,吸引用户使用京东支付进行付款。 京东拿下的这张罚单,是国家外汇管理局有史以来发给第三方支付机构的最大罚单。 被京东收购2年后,网银在线获得经营外汇业务的机会。2014年,网银在线获国家外管局颁发的“跨境支付牌照”,业务覆盖到酒店、机票、留学汇款以及货物进出口贸易的结售汇与购付汇。现在,网银在线万家。业务类型包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单(北京市),牌照有效期至2021年5月2日。 但网银在线的使用场景基本上依旧仅限于此,在更广阔的支付市场中,京东以及网银在线仍然处于缺席状态。 公开信息显示,网银在线的创始人,正是现任的奥马电器董事长赵国栋。2011年5月网银在线获得第三方支付牌照,可以在全国范围开展货币汇兑、互联网支付等业务。以科技为美为价格而生 京东数科荣获第二, 从近年来国家的相关外汇政策来看,外汇管理的力度正逐渐加强,正常渠道转移外汇的通道都被压缩,违规转移外汇更是被严防死守。 京东也不是没有做出过努力。2017年,京东和中国银联合作,京东支付基于与银联手机闪付的合作推出了NFC创新支付产品京东闪付。但效果并不明显。在市场占有率上,京东旗下的网银在线被其他对手远远甩在身后。 京东及网银在线所做出的各种动作都是希望强化用户通过网银在线进行支付的习惯,但很遗憾,国内的移动支付市场早已经被瓜分,没有给他们留下多大的市场份额了。

京东

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